01
Bilan de prévoyance
Clarification de la situation professionnelle, familiale et financière, des objectifs et des contrats déjà détenus.
Conseil & solutions
Du conseil à la solution. Sans raccourci.
Helvetic Legacy accompagne le client de l’analyse initiale à la mise en place éventuelle d’un 3e pilier, puis au suivi de la solution.
02
Conseil personnalisé
Analyse humaine des besoins, explication des options, contraintes, garanties, frais et principaux risques.
03
Mise en place
Présentation d’une solution lorsqu’elle est jugée adaptée, formalités et signature éventuelle du contrat.
01 • Diagnostic
Le bilan constitue le point de départ.
Un conseil sérieux nécessite des informations suffisantes. Le questionnaire en ligne reste volontairement court ; le conseiller approfondit ensuite la situation, le budget, l’horizon, la couverture souhaitée et les éventuels contrats existants.
Conseil sur le pilier 3a et le pilier 3b
Le conseiller explique la différence entre prévoyance liée et libre, ainsi que les implications de la forme bancaire ou assurantielle. Il doit aussi présenter les caractéristiques importantes de la solution envisagée.
Proposition et distribution
Helvetic Legacy peut proposer et commercialiser une solution de 3e pilier lorsqu’elle correspond à l’analyse réalisée. Avant toute souscription, le client reçoit l’identité de l’assureur concerné, les documents précontractuels, les caractéristiques essentielles, les frais, les conditions et les modalités de rémunération applicables.
Suivi après la mise en place
Lorsqu’un changement de revenu, de situation familiale, de résidence ou de projet survient, le client peut demander une nouvelle analyse de sa solution.
Commencer
Un bilan avant toute proposition.
Le questionnaire prépare l’appel et classe la demande selon le type de besoin.
Faire mon bilan