1
Qualification
Le bilan identifie le contexte suisse, la situation actuelle et l’objectif principal.
Notre méthode
La précision d’un processus. La liberté d’une décision.
Une méthode en cinq étapes pour analyser, expliquer, proposer, mettre en place et suivre une solution de prévoyance.
2
Entretien
Le conseiller complète le dossier et clarifie les priorités, contraintes et attentes.
3
Analyse
Les options sont comparées en tenant compte du besoin, de la flexibilité, des frais et des risques.
4
Proposition
Une solution est présentée uniquement si elle correspond à l’analyse et après explication des documents.
5
Suivi
La situation est réexaminée selon les événements de vie et les modalités convenues.
∞
Traçabilité
Les demandes, consentements et étapes commerciales sont conservés dans la base prospects.
Principe de conseil
Aucune solution ne doit être présentée comme évidente.
Le conseiller doit être en mesure d’expliquer pourquoi une solution est proposée, quelles alternatives ont été envisagées et quels engagements le client accepte. La rémunération, les partenaires et les conflits d’intérêts éventuels doivent être traités conformément au statut réel de l’entreprise.
Traçabilité du conseil : une synthèse du besoin, des objectifs et des motifs de la proposition est conservée dans le dossier et remise au client lorsque le cadre applicable l’exige.